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Senado aprueba reforma contra lavado de dinero tras acusaciones del Tesoro de EUA
El Senado de la República aprobó una serie de reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y al Código Penal Federal.
Con 74 votos a favor, 13 en contra y 20 abstenciones, el dictamen busca fortalecer la supervisión financiera y prevenir el uso del sistema económico mexicano con fines ilícitos.
Estas modificaciones se dan después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a tres instituciones financieras mexicanas: CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, por presuntos vínculos con lavado de dinero.
Aunque las entidades rechazaron las acusaciones, el tema generó presión legislativa. La Secretaría de Hacienda aclaró que, hasta ahora, no existen pruebas concluyentes, más allá de transferencias ordinarias entre empresas mexicanas y firmas chinas registradas legalmente.
Principales cambios en la Ley para la prevención e identificación de lavado de dinero
El dictamen aprobado incorpora una serie de medidas enfocadas en mejorar la prevención y detección de operaciones financieras ilícitas:
- Se introducen nuevas definiciones clave como beneficiario controlador y persona políticamente expuesta, esta última considerada fundamental por el senador morenista Óscar Cantón Zetina, quien explicó que se refiere a personas con influencia pública que podrían abusar de su cargo para fines particulares.
- Se obliga a quienes realicen actividades vulnerables a identificar, monitorear y reportar operaciones sospechosas.
- Las entidades financieras deberán utilizar sistemas automatizados para vigilar a clientes de alto riesgo.
- Se amplía de cinco a diez años el periodo para conservar documentación relevante.
- Se permite realizar auditorías proporcionales al nivel de riesgo.
Además, se formaliza la colaboración entre la Secretaría de Hacienda, la Guardia Nacional, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) y la Consar.
El senador Javier Corral, presidente de la Comisión de Justicia, recalcó que “la reforma no tiene carácter persecutorio, sino preventivo, y busca impedir que los recursos ilícitos contaminen al sistema financiero nacional”.
Hoy presenté la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y al Código Penal Federal. Las operaciones con recursos de procedencia ilícita constituyen la base financiera de organizaciones criminales, afectan la… pic.twitter.com/Miu4YP7rRu
— Javier Corral Jurado (@Javier_Corral) June 26, 2025
Uno de los cambios de última hora fue la eliminación de toda referencia al financiamiento del terrorismo, argumentando que el delito ya está tipificado en el Código Penal Federal.
La senadora de Morena, Lucía Trasviña, justificó que mantener dicha figura provocaría contradicciones normativas.
Durante la discusión, senadores de oposición expresaron reservas; Francisco Ramírez Acuña cuestionó la actuación de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la CNBV frente a los recientes señalamientos internacionales:
“¿La UIF y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores desconocían circunstancias? ¿Les faltaba información?, ¿Se hicieron ojo de hormiga? ¿Qué pasó?”, preguntó.
Claudia Anaya, del PRI, advirtió que la reforma representa un paso hacia la “militarización del país”, al involucrar a la Guardia Nacional en tareas de investigación financiera.
Otros legisladores, como Guadalupe Murguía, criticaron la vaguedad del concepto de persona políticamente expuesta, que, según dijeron, puede derivar en sospechas sin pruebas.
Morena respondió que dichas afirmaciones son infundadas: Guadalupe Chavira recordó que la SHCP y la UIF ya investigan los casos referidos por el Tesoro de Estados Unidos, y aseguró que el dictamen no amplía facultades penales ni sustituye al Ministerio Público.
Siguientes pasos en la reforma a la ley contra el lavado de dinero
El dictamen será turnado a la Cámara de Diputados para su análisis y votación. En caso de ser aprobado, la reforma será firmada por la presidenta Claudia Sheinbaum y publicada en el Diario Oficial de la Federación para su entrada en vigor.
Este paquete legislativo responde a los compromisos internacionales asumidos por México con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y refuerza el marco institucional ante riesgos crecientes de lavado de dinero.
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¿Qué es un refrigerador inverter y por qué es una buena opción a considerar?
Hoy en día, al recorrer los pasillos de electrodomésticos, es casi imposible no toparse con la etiqueta «Inverter». Aunque suena a tecnología espacial, es una innovación diseñada para algo muy terrenal: cuidar tus alimentos y, sobre todo, tu bolsillo.
Si estás pensando en renovar tu refrigerador, aquí te explicamos de forma sencilla qué es esta tecnología, cómo funciona y por qué podría ser la mejor inversión para tu hogar.
¿Qué es exactamente la tecnología inverter?
A diferencia de los refrigeradores tradicionales que funcionan a «todo o nada», un refrigerador inverter tiene un cerebro inteligente que ajusta la velocidad del motor (llamado compresor) según el frío que se necesite.
Imagina que un refrigerador común es como un coche que solo sabe ir a 0 km/h o a 100 km/h; arranca de golpe y se frena en seco. El inverter, en cambio, es como un conductor experto que acelera o desacelera suavemente para mantener una velocidad constante.
¿Cómo funciona en el día a día?
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Sin arranques bruscos: No se apaga y enciende constantemente.
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Velocidad variable: Si detecta que acabas de meter comida caliente o que abriste mucho la puerta, trabaja más rápido. Cuando el interior está frío, baja la velocidad al mínimo.
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Temperatura estable: Al no detenerse nunca por completo, no hay «subidas y bajadas» de temperatura, lo que mantiene el clima perfecto para tus verduras y carnes.
5 Beneficios que notarás en casa
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Ahorro en el recibo de luz: Aunque el aparato puede costar un poco más al principio, el ahorro mensual en electricidad compensa la inversión rápidamente.
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Adiós a los ruidos molestos: Son ideales para casas modernas o departamentos pequeños donde la cocina está cerca de las habitaciones, ya que casi no se sienten.
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Comida fresca por más tiempo: Al evitar cambios bruscos de temperatura, las frutas y verduras no se marchitan tan rápido.
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Menos visitas al técnico: Al no forzar el motor con encendidos constantes, las piezas sufren menos daño y duran muchos más años.
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Funciones inteligentes: La mayoría incluyen pantallas digitales, control de humedad y hasta conexión Wi-Fi para monitorearlos desde el celular.
¿Cómo elegir el modelo ideal para ti?
Antes de dar el tarjetazo, toma en cuenta estos tres puntos fundamentales:
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Capacidad según tu familia: Para una o dos personas, uno de 250 a 350 litros es suficiente. Si son más de cuatro, busca modelos de 400 litros o más para no saturarlo, ya que un refrigerador demasiado lleno gasta más energía.
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Busca los sellos de confianza: En México, asegúrate de que tenga la certificación NOM o el sello Energy Star. Estas etiquetas garantizan que el equipo realmente cumple con lo que promete en ahorro energético.
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Funciones extra: Revisa si necesitas dispensador de agua, cajones especiales con control de humedad o modos de «congelamiento rápido».
En conclusión: Si buscas un equipo que dure años, mantenga tu comida en perfecto estado y reduzca tus gastos fijos, el refrigerador inverter es, sin duda, la opción ganadora.
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La “narconómina” de ‘El Mencho’
Revelan millonarias ganancias y supuestos pagos a autoridades
Se reveló una serie de documentos contables atribuidos a la estructura de Nemesio Oseguera Cervantes, alias “El Mencho”, líder del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), abatido en febrero de 2026 en Tapalpa, Jalisco.
Se trata de registros manuscritos y digitales encontrados en una de las cabañas donde se refugiaba el capo, los cuales detallan ingresos, nóminas, pagos de sobornos y distribución de droga en distintos municipios de Jalisco y otras entidades.
Ingresos millonarios en diciembre de 2025
De acuerdo con los documentos obtenidos por El Universal, tan sólo en diciembre de 2025 la organización reportó ingresos por 17 millones 127 mil 774 pesos, provenientes de plazas como:
-Tapalpa: $8,781,353
-Cocula: $7,846,421
-“Maquinitas”: $500,000
Tras descontar un “fondo” de 1.5 millones de pesos, la llamada “ganancia limpia” ascendía a 15 millones 627 mil 774 pesos.
Sobornos y pagos a autoridades
Los registros también incluyen presuntos pagos a corporaciones y funcionarios. Entre los conceptos enlistados aparecen:
-$650 mil “pago GN Mich Picten”
-$75 mil “GN Autlán”
-$15 mil “PGR”
-$20 mil “Guachito pasa datos”
Asimismo, se reportan 100 mil pesos a la P.F.P., 110 mil a la Policía Municipal de El Tuito y 167 mil a la Policía Municipal de Tomatlán.
Nómina criminal y estructura operativa
La documentación describe una estructura con sueldos semanales para halcones, pistoleros y jefes de grupo. Por ejemplo:
-20 halcones en Tapalpa: $40 mil semanales.
-26 “muchachos choque”: $104 mil.
-Líderes regionales con sueldos de hasta $10 mil semanales.
En total, la nómina de un área podía alcanzar los 509 mil 950 pesos.
También se detallan gastos en despensas, gasolina, talleres mecánicos, apoyo a fiestas locales y hasta 152 cortes de cabello por 18 mil 240 pesos.
Distribución de droga y control territorial
Un documento de septiembre de 2025 registra la salida de cientos de kilos de “frío” —término que suele referirse a metanfetamina— hacia distintas plazas: 200 kilos para Cipriano, 200 para Teco (GDL) y 110 para JP GDL, entre otros.
El balance por producto en diciembre reporta:
-“Frío”: 1,483 unidades — $3,522,940 de ganancia.
-“Suave”: 1,323 unidades — $1,147,200.
-“Fina”: 46 unidades — $35,940.
Operadores y nombres clave
En la llamada “narconómina” aparecen nombres de operadores regionales y financieros, entre ellos Hugo César Macías Ureña, alias “El Tuli”, quien —según reportes— murió durante el operativo en Autlán de Navarro.
También figuran alias como “El Sapo”, “El Meño”, “La Gallina” y “El Yogurt”, vinculados a distintas zonas de operación en Jalisco.
Una radiografía financiera del CJNG
Los documentos describen no solo una organización armada, sino una estructura empresarial con control de inventarios, nómina, fondos, distribución por plaza y hasta registros en dólares —incluyendo pagos de 2 millones de dólares a un alias identificado como “Mono Flako”.
El hallazgo difundido, ofrece una radiografía interna del músculo financiero del CJNG en los meses previos a la muerte de El Mencho y expone el nivel de penetración territorial, logística y presuntos sobornos que sostenían su operación.
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